工商時報【黃鳳丹╱台北報導】
因應亞太洗錢防制組織（APG）今年第4季來台評鑑，金管會下令全員總動員，要求此次評鑑務必通過；證交所為此也加強力度「提醒」證券商，針對客戶身分應嚴格檢視與核對，緊盯人頭戶問題，而金管會最新公告修正防制洗錢相關規定，也將於下（3）月1日及6月1日起陸續生效。
由於台灣是APG會員國身分，也就受防制洗錢金融行動工作組織（FATF）國際標準約束，根據APG時程，台灣將今年第4季受相互評鑑勘查，2018年7月受進行全體會議檢視，若評鑑結果不佳，所有進出台灣的交易款項就可能被國外銀行嚴格檢視，也恐影響國外資金來台意願。
為此金管會強力要求此次評鑑一定要通過，證券期貨周邊單位也跟著總動員，根據金管會最新公告修正「證券期貨業防制洗錢及打擊資恐注意事項」，除第8、9、14點於6月1日生效，其餘規定都將自下月1日起生效。
此次修正內容，主要是要求證券期貨商對客戶身分進行查核將有較多規範與監控，例如一、大額交易客戶，但與收入並不相當，二、使用3個以上非本人帳戶分散大額交易，且有異常情事。三、利用公司員工或特定團體成員集體開立帳戶大額且頻繁交易。四、新開戶或一年以上無交易帳戶突然大額交易。五、涉及洗錢或資恐高風險國家或地區的交易。
此外，若客戶身分為法人或信託之受託人，則應取得客戶或信託的法律形式及存在證明，規範及約束法人或信託章程或類似權力文件，及在法人或信託之受託人中擔任高階管理職位人員的姓名等，多項合理驗證措施。
證交所指出，由於「有價證券集中交易市場實施全面款券劃撥制度」，投資人絕對無法拿「現金」來交割，形成「錢在銀行、股票在集保」，在洗錢防制中已形成一道重要防線，同時並倚賴券商公會的自律細項規定，為今年底的評鑑做足準臺中市大里區身分證借錢備。
證交所近期加強提醒證券商，針對客戶身分應嚴格檢視與核對，或例如看到「原本沒臺南市後壁區小額借款2萬 什麼交易量的帳戶」突然開始大量頻繁進出，也需要進一步留意，依過往經驗，這樣的帳戶臺南市學甲區二胎貸款 >公司貸款 就是俗稱的人頭戶。
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